۲۴ سپتامبر ۲۰۲۰ ۰۶:۰۳ ‎+۳:۳۰ گرینویچ . 0 min read

صرافی های کره‌ای بدنبال روشی ایمن برای پیشگیری از پولشویی

فقط چند ماه به اجرای قانون جدید کره جنوبی مبنی بر نیاز همه صرافی‌های رمزارزی به اجرای سیاست‌های دقیق ضد پولشویی (AML) مانده و اکنون چالشی برای پیدا کردن سریعتر راهکار این مسئله و جلوگیری از سقوط این قانون، به راه افتاده است.

صرافی‌های رمزارزی کره جنوبی پیش از تغییرات قانونی سال آینده، چه راهکارهایی را برای مقابله با پولشویی عملی می‌کنند؟ و چگونه ممکن است مشتریان خود را تحت فشار قرار دهند؟

مشاور تجاری بلاک چین و کارمند سابق بخش بانکی، لی جونگ چول (Lee Jong-cheol) به کریپتونیوز گفت:

«به نظر می‌رسد بزرگترین بازیکنان کریپتو (صرافی‌های رمزارزی) علاقه زیادی به ارائه راهکارهایی دارند که این امکان را به کاربران می‌دهد تا خیلی سریع، سیاست‌های ضد پولشویی و احراز هویت (KYC) را فرا گیرند. برخی حتی می‌خواهند از اسناد دیجیتالی بلاک چین یا راهکارهای شناسه نامتمرکز (DID) و یا بطور ساده از فرآیندهایی که بانک‌ها از آن‌ها بهره می‌برند، استفاده کنند. آن‌ها نمی‌خواهند ثبت نام برای یک حساب به طور بازدارنده‌ای، پیچیده شود و برای جلوگیری از این امر می‌جنگند.»

لی اظهار داشت که تجربه کاربری بدون اشکال، اولویت همه صرافی‌های بزرگ است.

«راهکارهای ضد پولشویی احتمالاً یکپارچه خواهند بود و مشتریان حتی در بیشتر موارد متوجه وجود آن‌ها نخواهند شد، مگر اینکه تراکنشی انجام دهند که سبب احساس خطر در بانک شود.»

به گزارش سایت D Daily، برخی از صرافی‌ها آماده سازی راهکارهای ضد پولشویی خود را در ماه فوریه و حتی پیش از اینکه قانون جدید به تصویب برسد، آغاز کردند.

شرکت آپ‌بیت (Upbit) اظهار داشت که با چینالیسیس آمریکا همکاری داشته و سیستم ضد پولشویی خود را ساخته است. در همین حال، این رقیب بیت‌هامب با یک شرکت به نام OctaSolutions همکاری کرده است که به عنوان بخشی از سیستم جدید گزارش تراکنش‌های مشکوک (STR) راهکارهای تأیید مشتری را ارائه می‌دهد.

هر دو شرکت همچنین از راهکارهای ارائه شده توسط شرکت GTOne، یک شرکت فناوری حاکمیتی که در حال حاضر خدمات مربوط به ضد پولشویی را به بانک‌های بزرگ تجاری کشور ارائه می‌دهد، استفاده خواهند کرد.

دو عضو دیگر از چهار صرافی‌ بزرگ این کشور، کوین وان (Coinone) و کوربیت (Korbit)، افزون بر تلاش‌های داخلی خود برای استفاده از فناوری هوش مصنوعی، با شرکت ارائه‌دهنده راهکارهای ضد پولشویی Able Consulting، شرکتی که به دست کارشناسان سابق ای ام ال در Samil-PwC و با سرمایه گذاری مشترک شرکت PricewaterhouseCoopers ایجاد شده، همکاری می‌کنند.